保单服务

1.由您的保险服务顾问转交公司

2.亲自到就近的公司网点办理

3.委托办理，请书写委托授权书，明确委托事项（委托办理规则各地不同）

保全通用规则

1.请在保险合同下发后，填写相关申请书及其他所需文件,如需缴纳保险合同变更/服务费用，请先行缴费，再将相关文件递交营管处行政助理转至分公司客户服务部。

2.相关监管要求
根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规规定，为预防洗钱和恐怖融资活动，规范客户身份识别，个险、银保业务执行如下规则：

1)各类保全申请业务（除外变更地址、电话），均须递交投保人身份证明文件复印件，进行身份重新识别。

2)关于一次性趸缴/追加投资业务：保费大于等于20万人民币，须递交投保人及被保人有效身份证件复印件，保费大于等于50万人民币，除递交投保人及被保人有效身份证件复印件外，还须递交“投保人财务补充问卷”。

3)身份证件是“身份证件或其他身份证明文件”的简称，包括居民身份证或临时身份证、军人或武警身份证件、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件、外国公民护照、中国公民护照及户口本。

4)复印要求：复印件需采用A4纸张。身份证件的复印件内容必须完整：居民身份证需复印反正面，其他身份证件需复印包括除空白页之外的全部信息。

5)核对要求：销售人员需核对有效身份证件原件，并在其复印件旁白处书写“原件已核对核对人员***日期：*年*月*日”字样。

6)有效性要求：身份证件原件或复印件递交时必须在证件有效期内。

3.签名
需投保人或被保险人签名的文件，均须由保单投保人或被保险人亲笔签名，并以投保单记录的签名样式为准,如有变更,则以保单投保人或被保险人最近一次签名变更申请书上记录的签名式样为准。18岁以下未成年人作为被保险人需要签名时由其父母（或法定监护人）代为签署。

4.时间的约束：所有文件的递交日期不能晚于申请日5个工作日或早于申请日。

5.变更体检要求：相关变更如涉及体检，体检要求同核保体检要求，体检费用由客户自理。

申请书填写指南

1.各类申请文件上保险合同编号、被保险人姓名、变更内容、申请日期需填写完整，任何更改需投保人签署确认。同份服务申请书涂改超过三处则无效，签名涂改一律无效。每一涂改处均须由投保人加签确认方有效。

2.一份申请文件上只可填写一个保险合同编号，对应一份保险合同。

3.各类申请文件应用黑色或蓝色签字笔填写，且除签名外应用正楷填写，字迹清晰。

4.补充文件仅作补充说明使用，申请变更须递交相关服务申请书。

5.身份证件复印件须复印身份证正反面。

6.存折复印件为账户信息页，银行卡为正反面复印件，卡背面签名栏需持卡人亲笔签名。

7.所有申请书须递交原件，不接受复印件或传真件。

申请书电子版

1.保单服务申请书

2.投资连结服务申请书

3.保险合同终止申请书

注：申请书电子版仅供您参考，若需提出相关变更申请，请填写各类申请书原件。

保全时效

1.保全申请资料不完整、填写不规范或者不符合合同约定条件的，我们自收到保全申请之日起2个工作日内发出照会，并由电话中心通过短信告知销售人员；

2.若您递交的保全申请资料齐全、并符合合同约定的条件，我们自同意该保全申请之日起5个工作日内处理完毕；

3.保全涉及体检的，体检所需时间不计算在前款规定的期限内。

照会回复

1.当填写遗漏或资料不全时，客户服务部会发出照会要求寿险顾问补充资料。一般要求补充的资料包括：体检报告、身份证件复印件、对《保单服务申请书》上某项问题的澄清或补充等。照会要求在30天内的回复，逾期公司将取消本次变更/服务申请。

2.当复效/变更后为次标准件或保障内容受限制时，会发此通知书给寿险顾问要求更改合同内容。要求在30天内回复《服务通知书》、《保险合同内容变更通知书》，逾期公司将取消本次变更/服务申请。

转账周期

1.续期保费自动转账的时间为每月的6日和21日（节假日顺延），即保单生效日为1日和15日的保险合同，公司会在当月6日进行转账；保单生效日为16日和31日的保险合同，公司会在当月21日进行转账；

2.若第一次转账不成功，公司会在次月对应的转账日进行第二次银行转账，月交件公司将在一次转账2个月的保费（如客户账户中余额不足2个月保费但超过1个月的，公司将会转账1个月的保费）；

3.若第二次转账不成功，公司将在下下月对应的转账日进行第三次转账，月交件将转账2个月的保费。

交费方式

1.您可通过银行自动转账来交纳续期保险费；

2.变更款项的收取方式为：通过银行柜台代收、POS机、支票或银行自动转账（但自动转账收取变更款仅适用于广东地区，其他地区不支持自动转账收取变更款）。如有个别保单有特殊原因需要以现金方式缴付保险费的，必须请投保人本人持有效身份证件亲自前往本公司出纳处缴付保险费；

3.转账付款的需在申请保全变更的同时填写《自动转账支付款授权书（交付保单变更费用者适用）》并同时递交投保人活期结算账户复印件或投保人本人银行卡正反面复印件(卡背面签名栏处需有持卡人亲笔签名)。如已申请过自动转账付费方式,且付费账号未变更,则无须重复申请；

4.无论是使用POS机方式支付费用还是自动转账付费的,所用银行卡的所有人及持卡人均须为投保人本人。